德国BaFin全称是德国联邦金融监管局(BaFin),2002年5月1日,德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并,成立统一监管组织---德国联邦金融监管局(BaFin)。联邦金融监管局(BaFin)是一个联邦机构,由隶属联邦财政部的部长通过公共法掌管。具有法律特性。联邦金融监管局(BaFin)监管2,700个银行,800个金融服务机构和超过700个保险机构。
职责
1.对市场准入的审查;
2.对公司日常经营的检查,若公司有违规行为,联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚。处罚的方式有以下几种:1)罚款;2)提出起诉;3)撤销董事会有责任的成员的任职资格;4)吊销营业执照。
3.保护消费者权益
监管
监管范围:信贷金融机构、保险业务、养老金基金、支付公司、德国管理公司、证券交易、存款担保计划等
监管查询:受监管金融服务提供商:(仅德语)
hhttp://ttps://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Liste/Unternehmensdatenbank/dl_li_fidi_zugel_gesamt.xls?__blob=publicationFile&v=11
受监管金融租赁/保理机构列表:(仅德语)
https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Liste/Unternehmensdatenbank/dl_li_fidi_leas_fac.xls?__blob=publicationFile&v=13
投诉
申诉维权:
1.投诉请以书面形式提交
2.收到投诉后,BaFin会先审核您的信息,证据,文档是否充分
3.完善所需信息后,BaFin会联系被投诉公司,要求给出详细的解释和处理方案
4.如果金融机构并未违反任何规定,BaFin会如实告知
5.无论是什么结果,我们都会以书面形式给您最终通知
6.证券投资投诉比较特殊,BaFin无权帮您索赔,职能帮您进行调查,如果涉及金额的赔偿,建议您可以走法院程
7.投诉信件中请提供以下信息:您的姓名和地址,投诉公司名称和地址,如涉及保险业务,请附上保单复件,保单编编号,如果申诉索赔,请告知索赔金额;如果涉及信贷/金融机构,请附上交易账户,产品类型;如涉及证券购买,请告知证券编码。
M4Markets平台提醒你,选择正规的外汇投资平台首先要看他是否拥有合规的监管,BaFin负责监管德国所有银行、信贷机构、保险公司、基金和金融机构。为支持在金融服务领域运营的所有德国客户,Atlassian致力于通过BaFin(国家层面)和欧洲银行管理局(EBA)(区域层面)帮助其符合这些法规要求。受德国BaFin监管的平台可以参考选择。
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