美国参议院财政委员会（US Senate Finance Committee）进行一项为期两年的调查发现，陷入困境的瑞士银行瑞士信贷（Credit Suisse）违反了2014年与美国司法部(DOJ)达成的认罪协议。立法者周三表示，该银行通过在未申报的账户中隐藏超过7亿美元的资金，帮助美国超级富有的客户避税。
美国委员会报告协议违反情况
此外，该委员会发现，属于一个美国拉丁美洲公民家庭的约1亿美元被藏在秘密的离岸账户中近十年，而没有向美国税务机关披露。它将此描述为一个“正在进行的潜在犯罪阴谋”。此外，据路透社报道，委员会认为该银行帮助一名美国商人向美国国税局隐瞒了超过2.2亿美元的离岸账户。
2014年，瑞士信贷在承认协助客户逃税并同意向美国当局报告未申报的账户和其他信息后，向司法部支付了一笔折价罚款。然而，委员会表示，瑞信几天前才告知它有23个包含2000多万美元的账户没有减速征税。
针对这一进展，瑞士信贷告诉路透社，它不容纳逃税，并一直与美国的官员合作。此外，这家瑞士银行告诉美联社，上述逃税行为是一个长期存在的问题，早已得到解决。
瑞士信贷面临新的风口
本月早些时候，竞争对手瑞银银行（UBS）同意以30亿瑞士法郎的价格收购瑞士信贷，其财务困境最近因美国银行破产而恶化，这笔交易预计将在2023年底前完成。美国参议院金融委员会的报告出现在瑞银宣布召回其前首席执行官Sergio P.Ermotti的同一天，以监督对瑞士第二大银行瑞信的复杂收购。
目前尚不清楚美国委员会的新报告是否会对USB收购程序产生影响。美国的新报告是瑞士信贷在美国当局面前的最新包袱，此前它在去年10月支付了4.95亿美元，以解决其在2008年金融危机前经营的抵押贷款支持证券业务的问题。
最近，该银行在瑞士面临刑事审判，因为它被指控允许一名保加利亚毒贩清洗非法所得的资金。该银行在此案中被判有罪，这是瑞士银行的首次刑事审判。
瑞银和瑞士信贷的合并预计将创造一个总投资资产超过5万亿美元的瑞士巨型银行。
