随着政府和监管机构打击欺诈活动和洗钱活动，合规正成为任何经纪业务越来越重要的一部分。对于那些了解我的人来说，我也相信下面列出的所有内容也应该适用于在加密货币和代币领域运营的经纪商。

　　Financial Technology Consultancy Services Ltd的Chris Rowe的社论

　　执行KYC的传统模式是聘请大型KYC公司之一对任何开户的人或任何企业进行标准的KYC和AML检查。在传统市场中，这可能会奏效，但现实情况是，大多数经纪公司都是跨司法管辖区并在全球范围内运营。随着拉丁美洲和非洲等市场变得越来越活跃，当地公司将需要参与当地检查，尤其是居住证明(POR)或与当地政府机构或公用事业公司的检查。

　　任何用于上传文件的系统还应包括文件验证。这在内部是极其困难的，但应注意确保不提交欺诈性文件。

　　一旦您确信提交的文件是正确的，则需要检查个人或公司是否没有被标记在任何制裁名单上或受到不利媒体的影响。

　　如果经纪公司在多个司法管辖区开展业务，则还需要进行适用性检查，以确保他们不会以监管机构不允许的方式进行交易。

　　我们将KYC称为通用术语，但如果您希望提供公司账户，KYB也同样重要。这些原则与零售的原则大致相同，但需要更深入地研究公司细节。

　　因此，您已成功招揽新客户，但还需要解决另外两个问题。第一个是您如何持续监控您的客户，第二个是您如何安全地保存他们的数据。客户可能会在第一天通过注册检查，但例如在第二天成为政治公众人物。个人和企业确实经常改变他们的情况，如果所掌握的细节有误，公司就不能说他们“了解他们的客户”。公司不能指望客户自愿告知他们的详细信息发生了变化，规则是“了解你的客户”，而不是“通知你的经纪商任何变化”。

　　许多当前的KYC提供商在客户注册后没有充分监控客户，这使公司面临可能成为不受欢迎或风险更高的客户。在某些司法管辖区，如果没有人工检查，很难获得真实可靠的客户文件在线确认，最好的KYC提供商已经与当地KYC公司建立了合作伙伴关系，特别是在非洲和拉丁美洲，以提供可靠的当地监管检查。业内人士一直在谈论快速注册的必要性，有确凿的证据表明，几分钟内未注册且难以上传必要信息的客户将退出并前往其他地方。因此，尽管公司力求快速注册，但在收集的信息和进行的检查上偷工减料是不可接受的。

　　在客户数据方面，我采访了Seven Compliance LLP(www.sevencompliance.com)的首席执行官Peter Halloway-Churchill，他提供了以下见解：

　　'对于个人和企业来说，持续监控的必要性与初始入职同样重要。客户可能会在第一天通过入职检查，但例如在第二天成为政治公众人物。个人和企业确实经常改变他们的情况，如果所掌握的细节有误，公司就不能说他们“了解他们的客户”。公司不能指望客户自愿告知他们的详细信息发生了变化，规则是“了解你的客户”，而不是“通知你的经纪商任何变化”。许多当前的KYC提供商在客户注册后没有充分监控客户，这使公司面临可能成为不受欢迎或风险更高的客户。在某些司法管辖区，如果没有人工检查，很难获得真实可靠的客户文件在线确认，最好的KYC提供商已经与当地KYC公司建立了合作伙伴关系，特别是在非洲和拉丁美洲，以提供可靠的当地监管检查。业内人士一直在谈论快速入职的必要性，有确凿的证据表明，几分钟内未注册且难以上传必要信息的客户将退出并前往其他地方。因此，尽管公司力求快速注册，但在收集的信息和进行的检查上偷工减料是不可接受的。有确凿的证据表明，如果客户在几分钟内没有加入，并且发现难以上传必要的信息，他们会退出并去其他地方。因此，尽管公司力求快速注册，但在收集的信息和进行的检查上偷工减料是不可接受的。有确凿的证据表明，如果客户在几分钟内没有加入，并且发现难以上传必要的信息，他们会退出并去其他地方。因此，尽管公司力求快速注册，但在收集的信息和进行的检查上偷工减料是不可接受的。

　　客户数据是高度敏感的，尤其是对客户而言，如果注册检查是由第三方公司进行的，这些公司的注册地以及管辖它们的GDPR法规，公司必须向客户说明。由于需要持续监控，KYC提供商应该能够持续访问公司的客户详细信息，而无需存储客户详细信息本身。客户开户的公司必须是唯一持有个人信息的机构。显然，KYC面临挑战，但通过有效的系统，大小公司都可以在可接受的时间范围内履行其监管义务。令人遗憾的是，一些知名的KYC供应商未能满足当前的要求，并且在没有持续监控的情况下运行缓慢。

　　近年来，这一要求发生了很大变化，执行KYC的传统方式发生了重大变化。现在可以与提供涵盖所有这些不同方面的综合软件包的解决方案提供商合作，这将比尝试单独进行这一切更具成本效益。它还允许小型经纪公司能够像大型经纪公司一样运营，而无需庞大的合规团队来执行所有这些不同的流程。与往常一样，我强烈建议与专家顾问合作，他们能够为您提供最佳建议并为您的业务提供保护。