所属板块

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经营范围

吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机构经营当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

金融服务

本行从事银行业有关的金融服务,包括商业银行业务、投资银行业务、保险业务、直接投资和投资管理业务、基金管理业务和飞机租赁业务。

银行业

2016年,世界经济仍延续弱复苏态势,主要经济体复苏进程不一,货币政策继续分化。英国脱欧等“黑天鹅”事件,进一步增大了世界经济金融体系的脆弱性。贸易保护主义日渐抬头,新兴市场国家发展面临着更大的不确定性。中国经济发展新常态特征更加明显,增速换挡、动能转换、结构优化。全年,国内生产总值同比增长6.7%,居民消费价格上涨2.0%,工业生产者出厂价格下降1.4%。特别是2016年下半年以来,中国经济增长的积极因素不断增多,经济增速开始“由降转稳”,工业企业效益有所改善。但是,经济企稳的基础并不稳固,民间投资依然相对低迷,中国经济面临的外部冲击和政策调整的风险仍然较高。

一体两翼协调发展

本行坚持以公司银行为主体、零售银行和金融市场为两翼的“一体两翼”业务定位。公司银行业务市场地位更加稳固,人民币对公存款余额和增量在股份制银行中保持领先;机构客户存款稳定在万亿元水平,综合贡献进一步提升;投行并购融资新增规模突破900亿元,比上年增长近6.2倍,成功助力一批市场主流跨境并购和上市公司私有化项目,市场领先地位不断巩固;托管业务迈上新台阶,规模突破6.5万亿元大关。零售银行加快二次转型,做大重点业务,做强经营管理,价值贡献快速提升,营业收入占比超过四分之一。

“三大一高”成效显现

本行坚持“大行业、大客户、大项目、高端客户”的“三大一高”客户定位,报告期内,与中国航天科工集团公司等18家战略客户签署了战略合作协议,完成了2,000多亿元重大基金设立和上市公司重组项目,形成了一批重点战略客户,范围覆盖国内大型国有和民营企业。本行加快高端零售客户拓展,零售中高端客户达到50.47万户,比上年末增长20.51%;私人银行客户达到2.16万户,比上年末增长31.35%,增速排名同业前列。

综合化国际化实现突破

本行四家子公司报告期内实现归属于本行股东净利润26.40亿元,比上年增长36.7%,对全行贡献进一步提升。中信银行(国际)持续推进与母行及中信集团的跨境联动,跨境业务实现突破性发展。信银投资成功取得境外投行牌照,不断创新跨境投融资业务,净利润实现翻倍增长。中信金融租赁全年实现租赁资产投放276.02亿元,在市场树立起了“绿色租赁”品牌特色。本行与百度联合发起的百信银行获得银监会批准筹建,将以独立法人形式开展直销银行业务。

风险防控经受住考验

本行全面启动风险文化建设工作,组织召开了培训宣贯、警示教育、案例教学和知识竞赛活动近5,000场,制定风险自查和排查计划约2,000项,风险合规意识持续增强。本行严把授信准入关,重构“大集中式”授信审核体系,全面上收二级分行用信放款终审权。持续推动风险化解工作,主动退出公司授信客户4,079户,退出金额1,417亿元。丰富问题资产处置手段,拓宽处置渠道,通过清收和核销等手段,累计完成不良贷款本金处置672.8亿元。

分拆子公司于香港上市

2016年3月4日晚间公告称,公司拟议将全资附属公司中银航空租赁私人有限公司(简称“中银航空租赁”)分拆并于香港联交所主板上市,联交所已经确认公司可以进行拟议分拆上市。此外公司获通知,中银航空租赁于3月4日通过其联席保荐人向联交所呈交上市申请,申请将中银航空租赁股份在联交所主板上市及获准买卖。中银航空租赁股份的拟议发售规模将不超过发行后总股本的40%(行使任何超额配股权后)。拟议分拆上市后,中国银行对中银航空租赁仍将保持绝对控股地位,中银航空租赁将继续作为中国银行的附属公司,同时中银航空租赁的公司名称中也将继续保留“中银”字样。拟议分拆上市的进行须取决于联交所的批准、公司董事会及中银航空租赁董事会的最终决定、市场状况及其他考虑因素。公司的股东及潜在投资者务请注意,公司不能保证拟议分拆上市会否进行,也不能保证将于何时进行。另外,公司将适时就拟议分拆上市作进一步公告。

村镇银行

中银富登村镇银行积极落实国家“三农”政策,秉承“立足县域发展,坚持支农支小,与社区共成长”的发展理念,致力于为农村客户、小微企业、个体商户和工薪阶层提供现代化金融服务,助推新农村建设。重点发展“三农”业务,共推出家禽家畜、水产种植等10大类50余项涉农产品,受到“三农”客户广泛好评。

交易银行业务

“交易+”是本行在国内首家推出的交易银行专属品牌,以“增强交易能力、延伸经营链条、整合商业资源、互联商业生态”为理念,依托中信集团金融与实业并举的独特竞争优势,立足为企业交易行为和整体交易链条提供全流程、多渠道、一站式、智能化的交易银行服务。“交易+”品牌涵盖“e收付、e财资、e贸融、e电商、e托管、e渠道”6大子品牌和16个特色产品,构筑了完整的品牌体系和产品体系。

投资银行业务

报告期内,本行成功助力一批市场主流并购项目,确立了本行在并购市场领域的领先地位。债务融资工具承销规模3,774亿元,比上年增长15.88%,超越部分国有商业银行,位列中国债务融资市场第四名;其中,承销公募债务融资工具391只,承销规模3,440亿元,居股份制银行第一位5。面对债券市场波动,本行维持较高的承销债券准入门槛,AAA级债券承销金额占比69.87%。本行抓住“一带一路”沿线基础设施建设业务机会,在业内首创“一带一路”基金,截至报告期末基金创设规模达864亿元,投放区域涵盖上海、广州、杭州等12个“一带一路”重点城市,有效支持了当地轨道交通建设、棚户区改造等重点基建项目。

国际化程度最高的商业银行　

本行是中国大型国有控股商业银行之一，业务范围涵盖商业银行，投资银行和保险领域，旗下有中银香港，中银国际，中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。本行是中国国际化程度最高的商业银行，拥有遍布全球29个国家和地区的机构网络，其中境内机构超过10000家，境外机构600多家。1994年和1995年，中国银行先后成为香港，澳门的发钞银行。

获沪股通独家结算银行资格

2014年11月10日公告称,香港中央结算有限公司选定中国银行为“沪股通”独家结算银行,由中银香港和中行上海市分行分别担任香港和内地结算银行。中行称,中国证券登记结算有限责任公司同意中国银行“港股通”跨境资金结算业务资格申请,并指定中银香港作为中登公司在香港结算的开户银行,办理相关结算业务及换汇业务。公告称,至此,中国银行已获得“沪港通”全部业务资格,成为“沪股通”独家结算银行和“港股通”结算银行及独家指定银行。

金融同业业务

报告期内,本行继续构建覆盖银行、证券、信托、基金等金融同业机构的“大同业”客户营销体系,提升同业客户服务能力,在提高主流同业客户覆盖度基础上,重点拓展了非银客户的合作范围。本行依托中信集团综合金融服务能力,成功上线传统金融、互联网相结合的一站式同业金融服务平台——“金融同业+”平台,服务对象聚焦于城商行、农商行、农信社等中小金融机构,并涵盖股份制银行、证券、基金、信托、保险、期货、金融租赁及财务公司等金融机构。截至报告期末,本行金融同业客户1,832户,比上年末增长9.5%;同业理财日均规模2,069.21亿元,比上年增长35.32%。

金融市场业务

本行积极开展人民币同业拆借、债券回购等货币市场交易业务,切实履行公开市场一级交易商职责,充分发挥同业存单等资金工具作用,在确保本行流动性满足业务需要的同时,提升短期资金运营效益。截至报告期末,本行货币市场总交易量达16.45万亿元,同比增长24.27%。

资产管理业务

报告期内,本行资产管理业务中心正式运营,架构上按事业部设置,参照公司化模式,在业务风险审批、人事薪酬管理、财务资源配置方面相对独立运行。截至报告期末,本行全口径理财产品18规模11,351.86亿元,比上年末增长18.95%;本行发行的银行理财产品规模10,312.93亿元,比上年末增长20.80%。银行理财产品结构方面,三个月以上期限产品规模占比42.58%,中等及以下风险的产品规模占比99.98%,非担险类产品规模占比79.45%,开放式产品规模占比43.21%,产品整体风格保持稳健。报告期内,实现银行理财业务收入70.32亿元,比上年增长21.07%;2,699支到期银行理财产品全部按期兑付,产品风险得到严格控制。

中信综合服务平台

依托中信集团全牌照金融平台,本行向对公客户提供综合融资服务的能力显著增强。报告期内,本行联合集团金融子公司共同为456家企业提供涵盖债券承销、并购贷款、股权投资、融资租赁、基金等不同金融产品服务,融资规模5,863.09亿元,比上年增长57.95%。本行和中国国际经济咨询公司、中信证券、中信环境、中信建设等组成“中信PPP联合体”,对接各省市重点PPP项目100余个。由本行主导的中信联合舰队与多个地方政府签署战略合作协议,计划为20余家地方政府提供意向性融资规模超过3,000亿元。本行托管集团各金融子公司产品余额7,138.39亿元,为上年的2.18倍,实现托管业务收入2.18亿元,比上年增长22.33%。

境内非公开发行优先股申请获证监会核准

2019年6月16日公告,公司收到中国证监会出具的批复,核准公司非公开发行不超过10亿股优先股。本次优先股采用分次发行方式,首次发行不少于5亿股,自中国证监会核准发行之日起6个月内完成;其余各次发行,自中国证监会核准发行之日起24个月内完成。该批复自核准发行之日起24个月内有效。

互联网金融

互联网支付结算方面,本行重点打造的“全付通”、“信e付”及“跨境宝”三大收单产品呈现快速发展势头,合作商户数从1,000余户大幅增至29.55万户。报告期内,本行互联网支付结算业务实现交易笔数11.57亿笔,比上年增长328.62%;实现交易金额10,755.79亿元,比上年增长105.23%;实现业务收入5.02亿元(不含信用卡),比上年增长117.35%;报告期末,相关沉淀存款余额499.29亿元,比上年末增长255.42%。

中信国金

中信国际金融控股有限公司于1924年12月以“TheKaWahSavingsBankLimited”名称在香港注册成立,1986年6月由中信集团收购,2002年收购当时的香港华人银行有限公司后重组成为投资控股公司。本行于2009年10月收购中信国金70.32%的股份,并于2015年8月进一步收购其余29.68%的股份。至此,中信国金成为本行的全资子公司。中信国金业务范围涵盖商业银行及非银行金融业务,商业银行业务主要通过全资子公司中信银行(国际)开展,非银行金融业务主要通过持有40%股权的中信国际资产开展。截至报告期末,中信国金总资产3,021亿港元,比上年末增长7.2%。报告期内实现净利润25.1亿港元,比上年增长12.4%。

公司金融业务

本行大力推进公司金融业务转型,加大产品创新力度,持续优化客户结构,进一步拓展客户基础,加快推动海内外一体化、综合化经营,努力提升公司金融客户全球服务能力,实现公司金融业务平衡稳健发展。2016年,中国内地公司金融业务实现营业收入1,839.60亿元,同比增加1.82亿元,增长0.10%。

村镇银行

中银富登村镇银行积极落实国家“三农”政策,秉承“立足县域发展,坚持支农支小,与社区共成长”的发展理念,致力于为农村客户、小微企业、个体商户和工薪阶层提供现代化金融服务,助推新农村建设。重点发展“三农”业务,共推出家禽家畜、水产种植等10大类50余项涉农产品,受到“三农”客户广泛好评。

获存托凭证试点存托人业务资格

2018年11月6日公告,公司于2018年11月5日收到中国证券监督管理委员会(简称证监会)《关于核准中国银行股份有限公司开展存托凭证试点存托业务的批复》(证监许可[2018]1785号),同意中国银行开展商业银行存托凭证试点存托业务。根据证监会及银保监会联合发布的《关于商业银行担任存托凭证试点存托人有关事项的规定》,中国银行正式获得存托凭证试点存托人业务资格。中国银行表示,担任存托凭证试点存托人是建设新时代全球一流银行的重要布局。中国银行将充分发挥业务全球化和服务综合化的优势,深化与全球企业的全面合作,服务实体经济,推动高质量发展。

参股公司IPO获中国证监会受理

2018年12月14日公告,中行从参股公司中银国际证券股份有限公司(简称中银国际证券)处获悉,中银国际证券已向中国证券监督管理委员会提交了首次公开发行A股股票并上市的申请资料,并已收到《中国证监会行政许可申请受理单》,上述申请资料已获中国证监会正式受理。截至本公告日,中银国际证券股份总数为2,500,000,000股,中国银行持有928,421,054股,占其股份总数的37.14%。公司表示,中银国际证券首次公开发行A股股票申请最终能否获得中国证监会核准尚存在不确定性。中行将根据该事项的进展情况适时做进一步公告。